Tukaj je individualni naložbeni račun | OTP banka

Najboljše investicijske možnosti so tiste, ki združujejo preglednost, fleksibilnost in davčno učinkovitost. Prav takšno zasnovo prinaša Individualni naložbeni račun (INR), ki predstavlja rešitev, ustvarjeno za vlagatelje, ki razmišljajo strateško in dolgoročno.

Odprete ga lahko pri svojem osebnem bančniku ali digitalno v zavihku Naložbe.

INR je namenjen fizičnim osebam, ki so davčni rezidenti Republike Slovenije in želijo dolgoročno investirati ter samostojno upravljati svoje naložbe v delnice, obveznice, zakladne menice, ETF-e in vzajemne sklade.

Kakšne so prednosti INR?

1. Davčna učinkovitost

Donosi, doseženi znotraj INR, se ne obdavčujejo sproti. Davek na kapitalski dobiček nastane šele ob izplačilu sredstev z računa. Po 15 letih pa je prvo izplačilo celo oproščeno davka. Obračun in plačilo davka namesto vas izvede ponudnik INR, kar zagotavlja enostavnost in popoln nadzor.

2. Strateška razpršenost

Z INR lahko vlagate v širok nabor finančnih instrumentov iz EU, EGP ali OECD trgov:

• delnice,
• obveznice,
• zakladne menice,
• EFT-e,
• vzajemne sklade (kmalu).

Takšna razpršenost omogoča uravnoteženje donosnosti in tveganja ter ponuja platformo za trajno grajenje premoženja.

3. Omejitve, ki spodbujajo premišljen pristop

Vsak posameznik lahko v življenju odpre samo en individualni naložbeni račun. Vplačila so urejena z letnimi omejitvami:

• do 20.000 EUR v prvem koledarskem letu,
• nato do 5.000 EUR/ koledarsko leto,
• dodatno 5.000 EUR/ koledarsko leto za slovenske finančne instrumente.

4. Dostopnost in likvidnost, ko ju potrebujete

Sredstva na INR so vam lahko na voljo takoj, skladno s posebno davčno obravnavo. To pomeni, da se dolgoročna strategija lahko po potrebi prevede tudi v kratkoročno prilagodljivost. 

5. Ugodnejše provizije in nadomestila

INR prinaša tudi bolj konkurenčne stroške, kar dolgoročno izboljšuje neto donosnost vaših naložb. 

Preberite več o lastnostih INR in o čem se razlikuje od klasičnega trgovalnega računa tukaj.

To je tržno sporočilo. Namenjeno je informiranju vlagateljev o storitvah, ki jih OTP banka d.d. opravlja na področju poslovanja s finančnimi instrumenti in ni priporočilo ali nasvet. OTP banka d.d. storitve opravlja le na pobudo stranke. Investiranje v finančne instrumente je lahko tvegano. 
Podrobnejše informacije o storitvah in načinu poslovanja vključno s predstavitvijo posameznih tveganj so vam na voljo v Pravilih OTP banke pri poslovanju s finančnimi instrumenti,  Ceniku nadomestil in provizij in Seznamu finančnih instrumentov za račun INR. Dokumenti so vam na voljo tudi v poslovalnicah banke in v prostorih Oddelka investicijskega bančništva.