Življenje prepletajo različne predvidene in nepredvidene situacije, ki pogosto posežejo tudi na naše finančno področje. Zato kot
del vašega Paketa Premium ponujamo storitev
finančnega načrtovanja, ki temelji na vaših ciljih in pričakovanih potrebah v prihodnosti.
Odkrijte 5 glavnih situacij, v katerih je pomembno individualno finančno načrtovanje z osebnim bančnikom:
Ko se odločamo o družini, je prav, da razmislimo tudi o finančni prihodnosti naših otrok in o tem, kaj jim želimo nuditi. S premišljeni pristopom in sodelovanjem z osebnim bančnikom lahko hitreje dosežemo cilje in našim otrokom omogočimo lepše življenje.
- Kupujete ali prodajate dom
Nakup doma je pogosto največja finančna odločitev v življenju. Priporočamo, da se vnaprej pogovorite z vašim osebnim bančnikom in pripravite dober načrt glede pologa, višine kredita ter ohranjanja ostalih pomembnih finančnih ciljev. Vaš osebni bančnik je lahko pomemben vir informacij tudi pri oplemenitenju kapitala po prodaji nepremičnine.
- Spremembe v osebnih odnosih
Poroka, ločitev, nova zveza ali selitev k partnerju so pomembne življenjske prelomnice, ki zahtevajo skrbno finančno načrtovanje. Pri združevanju financ, ponovnem premisleku o upokojitvenih ciljih ali načrtovanju upravljanja premoženja je vloga osebnega bančnika ključna. Pomembno je tudi razmisliti o dedovanju, zavarovanju in zaščiti otrok iz prejšnjih zvez.
Prejeta dediščina, bonus ali drug nenaden prihodek odpirajo pomembna vprašanja o razporeditvi in uporabi sredstev. Osebni bančnik vam lahko pomaga pri odločitvah, kako sredstva porabiti za doseganje osebnih ciljev, odplačilo dolgov ali varno naložbo za prihodnost.
Zaradi daljšanja pričakovane življenjske dobe je strokovno finančno načrtovanje vse pomembnejše. Odločitve pred in v času upokojitve so pogosto zelo kompleksne, zato je pomembno poznati prave korake za varno finančno prihodnost.
Več o poteku finančnega načrtovanja si preberite na naši spletni strani ali pokličite svojega osebnega bančnika
Povzeto po: Merill Lynch: 5 top reasons to turn to a financial advisor now
Fotogalerija
